Grupul Banca Comercială Română (BCR), controlat de Erste Group, a încheiat primul trimestru al anului cu un profit net de 562,7mil. lei (114,4 milioane de euro), în creştere cu 17,8% faţă de 477,5 milioane de lei (96,5 milioane de euro) în T1/2022, datorită unei performanţe operaţionale îmbunătăţite, susţinută de continuarea creşterii puternice a creditării.
Rezultatul operaţional s-a îmbunătăţit cu 29,7% până la 763,4 milioane de lei (155,2 milioane de euro) în T1 2023, de la 588,5 milioane de lei (119,0 milioane de euro) în T1 2022, pe fondul unor venituri operaţionale mai mari, parţial compensate de cheltuieli operaţionale mai ridicate, arată datele din raportul trimestrial transmis vineri de oficialii instituţiei bancare.
Venitul net din dobânzi a crescut cu 34,0% până la 883,2 milioane de lei (179,5 milioane de euro) în T1 2023, de la 659,2 milioane de lei (133,3 milioane de euro) în T1 2022, determinat de un volum mai mare de business împreună cu dobânzi mai mari pe piaţa monetară.
Venitul net din comisioane a scăzut cu 2,6% până la 220,4 milioane de lei (44,8 milioane de euro) în T1 2023, de la 226,2 milioane de lei (45,7 milioane de euro) în T1 2022, determinat de efectul de bază negativ din generarea unui venit din comisioane mai mare în T1 2022 datorat unui volum temporar mai mare de tranzacţii cu cash, compensate parţial de un venit din comisioane mai mare din creditarea corporate.
Rezultatul net din tranzacţionare a scăzut cu 7,9% până la 137,2 milioane de lei (27,9 milioane de euro) în T1 2023, de la 149,0 milioane de lei (30,1 milioane de euro) în T1 2022, datorită unui număr mai mic de tranzacţii de schimb valutar.
Venitul operaţional a crescut cu 18,2% până la 1.253,2 milioane de lei (254,7 milioane de euro) în T1 2023, de la 1.060,3 milioane de lei (214,4 milioane de euro) în T1 2022, determinat de un venit net din dobânzi mai mare.
Cheltuielile administrative generale au înregistrat valoarea de 489,8 milioane de lei (99,6 milioane de euro) în T1/2023, în creştere cu 3,8% în comparaţie cu 471,8 milioane de lei (95,4 milioane de euro) în T1 2022, determinat de cheltuieli cu personalul mai mari generate de mediul inflaţionist, parţial compensate de contribuţia anuală mai mica la fondul de garantare a depozitelor în 2023.
În baza acestor evoluţii, raportul cost-venituri s-a îmbunătăţit până la 39,1% în T1 2023, faţă de 44,5% în T1 2022.
În activitatea de creditare retail, BCR a acordat în T1/2023.credite noi pentru persoane fizice şi microîntreprinderi de 1,7 miliarde de lei
Atât stocul de credite ipotecare acordate în moneda locală, cât şi stocul de credite de consum negarantate (inclusiv carduri de credit şi descoperit de cont) au crescut cu aproximativ 5% an pe an.
În aceeaşi perioadă. în activitatea de creditare corporate, BCR a aprobat credite noi pentru companii în valoare de 2,7 miliarde de lei, dintre care peste 40% sunt destinate investiţiilor.
Portofoliul de finanţări acordate clienţilor BCR Leasing a crescut cu peste 26% în T1 2023, faţă de aceeaşi perioadă a anului trecut, atingând suma de 3,6 miliarde de lei.
"Această creştere a fost susţinută de apetitul pentru investiţii şi de planurile de transformare sustenabilă ale companiilor. Creşterea volumelor de finanţări noi BCR Leasing, mai mare cu 33% faţă de anul trecut, este rezultatul strategiei de susţinere a electromobilităţii, prin soluţii de finanţare careîncurajează achiziţia de autoturisme electrice şi hibrid", notează raportul instituţiei.
În T1/2023, ecosistemul digital George (internet banking şi mobile banking) a înregistrat 2,04 milioane de utilizatori, dintre care 1,7 milioane sunt utilizatori activi ai aplicaţiei George mobile, cu o creştere de 17% an pe an.
Aproximativ 131.000 de companii sunt înrolate înrolate în George pentru afaceri, ecosistemul digital unic în România, care asigură o ofertă integrată de Digital Onboarding, Digital Overdraft şi Multiprofile – autentificare unică pentru operaţiuni de business şi personale. În T1 2023, peste 63% dintre clienţii eligibili şi-au deschis relaţia cu banca prin Digital Onboarding, iar 79% dintre liniile de credit standard pentru clienţii microîntreprinderi au fost acordate prin Digital Overdraft.
„În primele trei luni din 2023, am avansat în normalizarea discuţiilor despre bani, prevenţie şi sănătate financiară. (...) Am deschis conversaţia despre sănătate financiară în afaceri şi am vorbit cu peste 500 de antreprenori despre tranziţia spre economia verde şi digitală. Despre soluţiile relevante pentru dezvoltarea şi consolidarea afacerilor, despre noul ritm de business,importanţa investiţiilor în oameni şi rolul tehnologiei în generarea de capital. Prosperitatea şi impactul real în societate pot fi atinse, în primul rând, prin adecvare şi colaborare. Iar alături de colegii şi clienţii noştri cultivăm acest mod de acţiune şi ne dorim să construim perspectiva pe termen lung a planificării financiare, pentru un viitor educat, sustenabil şi rezilient”, spune Sergiu Manea, CEO Banca Comercială Română.
În martie 2023, rata creditelor neperformante s-a situat la 2,9% în creştere marginală faţă de 2,8% în decembrie 2022. În acelaşi timp, gradul de acoperire cu provizioane al creditelor neperformante s-a situat la nivelul de 170% în martie 2023.
Creditele şi avansurile nete acordate clienţilor au crescut marginal cu 0,1% până la 55,3 milioane de lei (11,1 milioane de euro) la data de 31 martie 2023 faţă de 31 decembrie 2022, susţinute de ambele segmente retail şi corporate.
Depozitele de la clienţi au crescut cu 1,5% până la 76,7 milioane de lei de la 75,5 milioane de lei la data de 31 decembrie 2022, susţinute de creşterea depozitelor corprate.
