Banca Comercială Română (BCR), controlată de austriecii de la Erste Group, a înregistrat un profit net de 2,32 mld. lei (469 milioane de euro) în 2023, în creştere cu 33% faţă de rezultatul de 1,74 mld. lei (354 milioane de euro) obţinut în 2022, datorită unei performanţe operaţionale îmbunătăţite, susţinută de un volum mai mare de afaceri cu clienţii.
În paralel, rezultatul operaţional s-a îmbunătăţit cu 17,2% până la 3,2 mld. lei (648 milioane de euro), de la 2,73 mld. lei (555 milioane de euro) în 2022, pe fondul unor venituri operaţionale mai mari, parţial compensate de cheltuieli operaţionale mai ridicate, notează raportul financiar al băncii.
În perioada ianuarie-decembrie 2022, venitul net din dobânzi a crescut cu 24% până la 3,65 mld. lei (739 milioane de euro), de la 2,94 mld. lei lei (598 milioane de euro) în 2022, determinat de un volum mai mare de business împreună cu dobânzi mai mari pe piaţa monetară.
Venitul net din comisioane s-a îmbunătăţit cu 7,2% până la 1,01 mld. lei (205 milioane de euro) în 2023, de la 944 milioane de lei (191 milioane de euro) în 2022, determinat de venituri din comisioane mai mari din creditarea corporate cât şi din operaţiuni cu titluri de valoare şi asigurări.
Rezultatul net din tranzacţionare a scăzut cu 12,5% până la 552 milioane de lei (112 milioane de euro) în 2023, de la 630 milioane de lei (128 milioane de euro) în 2022, determinat de o activitate de tranzacţionare mai redusă.
Venitul operaţional a crescut cu 14,3% până la 5,27 mld. lei (1,06 mld. euro) în 2023, de la 4,61 mld.de lei (936 milioane de euro) în 2022, determinat de venituri nete din dobânzi şi venituri nete din comisioane mai mari.
În paralel, cheltuielile administrative generale au înregistrat valoarea de 2,06 mld. lei (418 milioane de euro) în 2023, în creştere cu 9,9% în comparaţie cu 1,88 mld lei (381 milioane de euro) în 2022, determinat de cheltuieli cu personalul mai mari generate de mediul inflaţionist.
În baza acestor evoluţii, raportul cost-venituri s-a îmbunătăţit până la 39,2% în 2023, faţă de 40,7% în 2022.
În activitatea de creditare retail, BCR a acordat credite noi pentru persoane fizice şi microîntreprinderi de 8,7 miliarde de lei în 2023, cu o creştere a stocului de credite acordate microîntreprinderilor de 57% an pe an. Atât stocul de credite ipotecare standard (Casa Mea) acordate în moneda locală au crescut cu 3,4% an pe an, în timp ce stocul de credite de consum negarantate (inclusiv carduri de credit şi descoperit de cont) au crescut cu 6,1% an pe an.
În activitatea de creditare corporate, BCR a aprobat credite noi pentru companii în valoare de 11,6 miliarde de lei în 2023, dintre care aproximativ 30% sunt destinate investiţiilor. Stocul de finanţări acordate de BCR Banca sectorului IMM a crescut cu 6,1% an pe an la 31 decembrie 2023.
Portofoliul de finanţări acordate clienţilor BCR Leasing a ajuns în 2023 la o valoare de 4,10 miliarde de lei (829 milioane de euro), cu o creştere de 17% a finanţărilor noi comparativ cu 2022. Subsidiara de leasing a BCR a continuat susţinerea mediului antreprenorial românesc, finanţând, doar în 2023, prin soluţii proprii, peste 11.000 de companii din diverse domenii de activitate, care creează peste 250.000 de locuri de muncă.
Cu un portofoliu dinamic de clienţi şi cu o strategie de susţinere proactivă a electromobilităţii, BCR Leasing a înregistrat o creştere de 67% a volumului de vânzări pentru finanţările verzi în 2023. De altfel, BCR Leasing a facilitat accesul digital la oferte sustenabile pentru finanţarea vehiculelor electrice pentru clienţii persoane fizice şi microîntreprinderi, direct din George. Integrarea digitală a continuat şi prin chatbot-ul LEA, asistentul virtual BCR Leasing care a purtat peste 3.800 de conversaţii în 2023, dintre care aproximativ 500 au fost solicitări de finanţare.
Rata de solvabilitate a BCR (doar banca) în conformitate cu reglementările privind cerinţele de capital (CRR), s-a situat la nivelul de 22,5% în decembrie 2023, semnificativ peste cerinţele Băncii Naţionale a României.
Creditele şi avansurile nete acordate clienţilor au crescut cu 6,2% până la 58,7 mld. lei (11,8 mld. euro) la data de 31 decembrie 2023 de la 55,3 mld. lei (11,1 mld. euro) la data de 31 decembrie 2022, susţinute de ambele segmente retail şi corporate.
Depozitele de la clienţi au crescut cu 3,8% până la 78,4 mld. lei (15,7 mld. euro) la data de 31 decembrie 2023 de la 75,5 mld. lei (15,2 mld.euro) la data de 31 decembrie 2022, susţinute atât de creşterea depozitelor retail, cât şi a celor corporate.
